中公財經

==CFP國際金融理財師考試==

本專題內容來源:FPSB China

報名時間

2019-07-11

報名截止

2019-08-22

準考證

2019-08-27

考試時間

2019-08-31

成績發布

2019-09-15

證書領取

后續認證

距國際金融理財師考試還有000000000

CFP是什么

CFP是Certified Financial Planner,“國際金融理財師”的簡稱。

1969年,美國金融咨詢業的一些專業人士創立了第一個金融理財專業協會——國際金融理財協會(IAFP)。經過10余年的努力,1985年,美國金融理財學院(College for Financial Planning)和CFP協會(ICFP)共同設立了國際CFP標準和實踐委員會(IBCFP)。1994年,IBCFP更名為著名的美國CFP標準委員會(CFP Board of Standards)。

圖片

發端于美國的CFP認證制度,于1990年前后開始了其國際化的歷程。先后有澳大利亞、日本、加拿大等國家與美國CFP 標準委員會簽署了CFP商標國際許可協議。這些協議允許當地獲得授權的組織參照美國CFP標準委員會的模式,向達到教育(Education)、考試(Examination)、從業經驗(Experience)和職業道德(Ethics)等嚴格要求(即“4E”標準)的當地金融理財師頒發CFP證書。目前,全世界的CFP持證人總數已超過18萬人。

證書含金量

根據美國《職業評等年鑒》(The 2002 Jobs Rated Almanac)過去兩年針對美國各種職業評等,結果發現理財規劃顧問連續兩年被評選為美國最佳職業的前三名,與生物學家及精算師等量齊觀。這是由于理財規劃顧問的工作性質具有四大優點:工作壓力不大、待遇優厚、獨立自主性高,以及市場需求大。這些特點都是金融從業人員應該爭取認證理財規劃顧問資格的好理由,但更精確地說,應該是投資人利益不從理財規劃的角度是無法照顧周全的,這一概念已經為全球金融業認同,也是世界潮流。

CFP(國際金融理財師),是CFP資格認證體系的較高級。CFP資格證書是美國以及全世界公認的金融理財行業權威等級證書。

CFP資格廣泛授予金融理財領域內的專業人員,包括理財經理、基金經理、財務總監、投資顧問、投資銀行家、理財顧問等

等。2009年以前,CFP資格證書由中國金融教育發展基金會金融理財標準委員會(標委會)進行認證,2009年開始,隨著標委會

轉型為國際金融理財標準委員會中國專家委員會和現代國際金融理財標準(上海)有限公司(也即FPSB China)之后,CFP資格

由FPSB China進行認證。CFP資格已經納入FPSB國際認證體系。

世界經濟一體化進程的加速和全球金融理財市場的蓬勃發展,帶來的是對金融理財從業人員,尤其是財富管理和資本市場運作的專業人才的大量需求。中國高級金融人才奇缺,金融理財師更是存在巨大供需缺口。獲得CFP證書,意味著獲得無可比擬的高薪和令人尊敬的工作性質!

典型的CFP實務者形象

典型的 CFP 實務者是40歲以上的男性,除持有CFP@資格外,一半以上的人同時持有證券、保險或者其他2個以上的資格。例如作為投資顧問而對投資進行咨詢時,獲得的報酬必須持有聯邦認可的投資顧問資格。作為商業類型,可以認為是以Financial Planning為主業,但在實際的商業經營中,在做生活規劃的同時,還伴隨有金融商品的推銷、或者是稅務、會計咨詢等等,幾乎所有的FP商業服務都是有兩個以上的綜合型服務組合而成的。在被調查的CFP實務者對象中,被金融機關雇用的占全體人員的21%。39%的人員在保持獨立性的同時,與大型的Financial Planning服務型公司合伙工作。剩余的40%獨立開展事業。

從業種類比率

銀行 20% 稅務對策 5% 保險 5% 證券 9% 金融策劃(理財) 56% 其它 7%

報酬形態形象

典型的CFP收入是由手續費和傭金兩方面構成的。也就是通過為顧客管理和運用資產而按一定比例(通常是6%-10%)收取手續費;以及當出售特定的商品時,從該商品的所有權人處獲得一定的手續費(傭金)。這兩種收入構成了CFP報酬基本形態。

還有美國的CFP實務者以小時為單位,做顧問收費的情形是極為少見的。但按小時支付工資的情形是有的,一般每小時可以獲得120美元左右。

報酬支付形式比率

手續費和傭金 41% 單純傭金或以傭金為主 25% 單純手續費 23% 工資 9% 其它 2%

運用的資產和顧形象

CFP 的從業者,平均管理/運用資產可達6700萬美元。但是中位值是2000萬美元,有相當一部分的FP是存到了特別的顧客資產中,平均顧客數為280人,中位值為188人。

典型的顧客形象

CFP 從業者所擁有的典型顧客形象是,45歲以上的個人,平均總資產由1千300萬美元,(中值為39萬美元),平均年收入13萬1千美元。(中值7萬5千美元)??梢杂米魍顿Y或儲蓄的大約在早年收入的10%左右。這些人對于投資和養老金的計劃具有一定程度的知識,但對稅金、保險、繼承計劃等就所知甚少了。咨詢CFP經營者的原因一般是“即將到養老年金的計劃時期了”、“年金和退休金賬戶的存款(IRA)變更”、“突然有遺產收入”等等。 [1]

CFP報考條件

1.獲得現代國際金融理財標準(上海)有限公司授權的培訓機構頒發的有效《國際金融理財師(CFP)培訓合格證書》,可報考CFP認證考試;

2.擁有現代國際金融理財標準(上海)有限公司認可的經濟管理類或經濟學博士學位,并經其批準可以豁免全部培訓課程的,可報考CFP認證考試;

報名須知:

(一)刪除報名

1.刪除報名請進入官網?“CFP?系列考試報名與認證系統”,點擊左側【關于考試】—【報名查詢】,刪除您已報名的考試科目。(具體規則請詳見以下2-5條)

2.在考試報名開放期內,考生自報名成功當天(第1天)至第4天24時,可以刪除報名。自第5天零時起,不可刪除所報批次的考試。

3.每個考試日的前10天零時起,對應于該考試日的刪除報名功能關閉。在此之前剛剛完成報名的考生,不適用于上述第2條所述規則。

4.在每個考試日對應的刪除報名功能關閉后,且報名截止日前完成報名的考生,一旦報名成功,即不可刪除報名。

5.考生一旦成功刪除了某批次考試,則不能再報名該批次考試。

特別提示:系統會對報考考生就刪除報名截止日期做出提示。請在報名時務必關注刪除報名截止日期,并謹慎操作。

(二)修改報名

如考生想修改報名,請先點擊【刪除報名】按鈕放棄相應考試后,重新報名,重新報名請點擊左側菜單的【關于考試】。如您已無法進行【刪除報名】的操作,則不能修改報名。

(三)缺考

考生如果在刪除報名截止日期后未能參加考試,則視為“缺考”,考試費用不予退還。

CFP報名時間

CFP9月份考試的報名已于7月11日開始,將在8月22日截止報名。沒有報名的考生需要抓緊啦!詳細信息,中公財經為您整理如下:

2019年9月CFP考試時間表
考試類型 考試科目 考試日期 報名截止日期 打印準印準考證起始日期 全國考位總數
CFP認證考試 投資規劃 2019年8月31日 2019年8月22日 2019年8月27日 566
員工福利與退休規劃 566
個人稅務與遺產規劃 566
個人風險管理與保險規劃 2019年9月1日 566
綜合案例分析 566

信息來源于FPSB China官網

CFP報名流程

1.第一步:登錄考試報名系統

考生請進入官網“CFP系列考試報名與認證系統”

注意:首次登錄時,“證件號”請輸入本人有效證件號碼,初始密碼為666666。為保障個人賬戶安全,請各考生登錄后立即修改密碼。若您忘記密碼,請在輸入完證件號后,點擊【忘記密碼】按鈕,系統會將新密碼以短信形式自動發送到您培訓上報的手機號,如未能接收到短信,請致電400-090-3939。

2.第二步:閱讀并簽署《報考協議條款》

登錄進入“CFP系列考試報名與認證系統”后,點擊左測【關于考試】——【考試報名】,閱讀并簽署《報考協議條款》,考生在閱讀后,如無異議,請勾選“我已經詳細閱讀上述《報考協議條款》并同意該條款中的聲明”點擊【同意條款無異議】按鈕。

注意:若考生不簽署此報考協議,則無法進行考試報名流程及參加考試。

3.第三步:選擇考試類型

請考生選擇要報考的考試類型,點擊要報考的類型進入下一步。

4.第四步:選擇考試科目

請考生選擇報考科目,選擇完成后點擊【下一步】。

注意:報考AFP的考生,默認同時選擇《金融理財基礎(一)》和《金融理財基礎(二)》;

報考CFP的考生,可任意選擇報考科目。

5.第五步:充值考試費

系統將根據考生選擇的考試科目自動計算出應充值的考試費金額。若頁面提示您的余額充足,則可以點擊【下一步】進入選擇考區頁面;若您的余額不足,請點擊【在線充值】按鈕進行在線充值,在線充值可以實現即時到賬。如您不選擇在線支付方式,則可選擇繳費方式中的方式二“中國工商銀行e繳費”和方式三“電匯”,但方式二和方式三這兩種繳費方式都不能實時到賬,需工作人員后臺充值,請于3個工作日后查詢賬戶余額。方式二和方式三兩種繳費方式的考生請務必在您所選擇的考試日期規定的報名截止日期前確??荚囐M用已經到賬并由后臺充值完畢,方可參加當次考試。充值后可點擊“刷新賬戶余額”按鈕,查看余額變化情況。

繳費方式

方式一:在線支付(推薦)

推薦考生選擇“在線支付”方式,只有該方式可以做到即時到賬。當您完成在線支付后,立即可以查詢繳費是否成功。

請您在繳費前確保已擁有一張具有網上支付功能的銀行卡,并且卡內余額及支付限額都高于要交納的考試費用,以及相應的在線支付手續費(在線支付服務商將按照千分之四的比例收取在線支付手續費)。

注:各家銀行開通網上銀行的手續不盡相同,請提前向您的開戶銀行咨詢具體流程。

在線支付可以選擇:一、通過支付寶支付;二、通過匯付天下支付。兩種方式均可即時到賬。

方式二:中國工商銀行“工銀e繳費”

通過中國工商銀行(以下稱工行)“工銀e繳費”,也可以實現繳費。該繳費方式不收匯款手續費。

具體繳費流程如下:

首先,在各工行營業網點開通個人網上銀行業務,獲取電子銀行U盾或口令卡(更詳細情況可電話咨詢95588或通過工行網站了解)。

其次,打開工商銀行網站www.icbc.com.cn主頁;選擇“快捷服務”下的“工銀e繳費”,將城市切換為“上?!?,并選擇“考試報名費”,點擊“立即繳費”即可繳納考試費。

特別提示:

為了使您的考試費及時得到確認,請務必在“個人基本信息”欄目中填寫報考人的“注冊號或身份證號”。

方式三:電匯

收款單位:現代國際金融理財標準(上海)有限公司

帳號:1001173209006911364

開戶銀行:中國工商銀行上海市期貨大廈支行

特別提示:

*如采用銀行電匯方式付款,請務必在電匯單附言處注明考生姓名、注冊號或身份證號及報考科目,否則匯款可能無法及時通過審核,影響您報名信息的確認。同時妥善保管電匯憑證底聯,以備核對查詢。

6.第六步:選擇考區

我們在北京、廣州、上海、成都、沈陽、武漢、杭州、濟南、南京、西安十個城市設置固定考區。具體考點地址請詳見附表1《CFP/AFP考試考點地址列表》。

7.第七步:預定座位

考試報名采取“預定座位,先報先得”的方式。

每次考試,每個考區的考試座位數量是固定的。

由于考位數量有限,報名遵循“先報先得”的原則,當次考試座位報滿后,考生只能選擇其他考試日期或考區。

預定某一日期的考試座位,請點擊【預定座位】按鈕,系統將為您保留該座位30分鐘,請您在30分鐘內點擊下一頁面的【確認提交】按鈕,完成全部報名流程。30分鐘內沒有完成報名流程的,您已預定的座位將被取消。

注意:60天之內不能重復報考同一科目的考試(缺考除外)

報考CFP的考生,每一科目須分別選擇適合您的考試日期進行預定座位操作。

8.第八步:申請考試費發票及確認繳費

預定座位后,頁面會顯示您已預定過座位的考試信息,請您仔細核對您所選擇的考區、考試科目、考試日期,并填寫考試費發票信息。

考試費發票將于考試結束后陸續寄發。我們將按您在系統中填寫的發票內容直接導出打印發票。請您仔細核對發票內容,如填寫錯誤,會給您帶來不便。因您自己填寫錯誤所產生的全部費用由您自行承擔。

如您的照片審核還未通過,請您在您所選擇的考試日期對應的報名截止日期前確保您的照片審核狀態為“已確認”,若到本次考試的報名截止日期,您的照片狀態仍為“未確認”或“審核失敗”,則您將無法打印準考證,不能參加考試。我們會盡快為您審核照片,人工審核照片需1-2個工作日,請您盡早上傳符合要求的照片并關注照片狀態。感謝您的配合!

完成以上步驟就報名成功啦!接下來就可以準備準考證的打印了。

CFP考試大綱 CFP考試大綱 CFP考試大綱

由于篇幅有限,大綱詳細內容可查看>>>>>CFP® 認證教學與考試大綱<<<<<

CFP準考證打印時間

2019年9月的CFP考試,準考證將于8月27日開始打印。提醒廣大參加考試的考生在指定時間內打印,以免耽誤考試進度。相信內容,中公財經為您整理如下:

2019年9月CFP考試時間表
考試類型 考試科目 考試日期 報名截止日期 打印準印準考證起始日期 全國考位總數
CFP認證考試 投資規劃 2019年8月31日 2019年8月22日 2019年8月27日 566
員工福利與退休規劃 566
個人稅務與遺產規劃 566
個人風險管理與保險規劃 2019年9月1日 566
綜合案例分析 566

CFP準考證打印流程

報名成功的考生可進入官網:http://www.fpsbchina.cn/NEWS2/489.html,登陸“CFP系列考試報名與認證系統”,點擊左側【關于考試】—【報名查詢】—【打印準考證】,自行打印準考證。

注意:報考CFP的考生每一科目的準考證須分別打印。

信息來源于FPSB China官網

CFP認證考試科目:

分為四門專業科目和一門綜合科目。專業科目為《投資規劃》、《員工福利與退休規劃》、《個人稅務與遺產籌劃》、《個人風險管理與保險規劃》,綜合科目為《綜合案例分析》。

特別提示:

報考CFP認證考試的考生,可任意選擇報考科目。

CFP考試范圍:

考試范圍以現代國際金融理財標準(上海)有限公司網站公布的《CFP教學與考試大綱》為準;

CFP考試時間安排


2019年9月CFP考試時間表
考試類型 考試科目 考試日期 報名截止日期 打印準印準考證起始日期 全國考位總數
CFP認證考試 投資規劃 2019年8月31日 2019年8月22日 2019年8月27日 566
員工福利與退休規劃 566
個人稅務與遺產規劃 566
個人風險管理與保險規劃 2019年9月1日 566
綜合案例分析 566

CFP考試方式

統考,閉卷,機考。

考試地點

北京、廣州、上海、成都、沈陽、武漢、杭州、濟南、南京、西安

CFP考試費用

CFP資格認證考試的全科考試費用為人民幣1780元,其中:

《投資規劃》考試費為人民幣450元;

《員工福利與退休計劃》考試費為人民幣225元;

《個人稅務與遺產籌劃》考試費為人民幣225元;

《個人風險管理與保險規劃》考試費為人民幣370元;

《綜合案例分析》考試費為人民幣510元;

考生須知

1.請考生在報名前認真閱讀《金融理財師認證辦法》及本簡章的有關內容,并自覺遵守。

2.請考生在打印準考證后,仔細核對考點地址準確與否,注意查看考場編號,以便考試當天準確找到相應考場。

3.請考生確保打印的準考證上有本人照片,否則將無法參加考試。

4.考試當日,考生須憑本人有效身份證件及準考證方能進入考場。

CFP考試地址

AFP資格認證考試將在全國十個固定考區進行考試。分別是北京、廣州、上海、成都、沈陽、武漢、杭州、濟南、南京、西安,除此之外也會設置一些臨時考區。

詳細地址信息,中公財經為您整理如下:

序號 考區 詳細地址
1 南京考試中心:新安商務大廈 南京市白下區中山東路293-2號東樓九層901室
2 西安考試中心:世貿大廈 西安市東關正街66號世貿大廈辦公樓A座7層701B室
3 濟南考試中心:金龍中心 濟南市濼源大街229號4層B05-B09室
4 杭州考試中心:元光德科技大廈 杭州市濱江區浦沿街道南環路4280號6幢503、504室
5 武漢考試中心:凱盟大廈 武漢市江漢區新華路139號8層809/810室
6 沈陽考試中心:新華大廈 沈陽市和平區中山路70號11層1116-1119室
7 成都考試中心:東方希望大廈 成都市高新區高朋大道3號A座5層502、504室
8 廣州考試中心:銀匯大廈 廣州市天河區龍怡路117號29層04—06單元
9 上??荚囍行模汉L拇髲B 上海市閘北區江場西路299弄1棟49號海棠大廈4層402A室
10 北京考試中心:撲滿山寫字樓 北京市豐臺區宋家莊路71號院1號樓18層

CFP成績查詢

考生可登錄www.fpsbchina.cn進入“CFP系列考試報名與認證系統”查詢考試結果。

CFP成績復查

申請復查請登錄www.fpsbchina.cn進入“CFP?系列考試報名與認證系統”辦理考試結果復查手續。有關復查程序如下:

一、提交復查申請

1.登錄www.fpsbchina.cn進入“CFP?系列考試報名與認證系統”,在左側菜單“關于考試”中“考試結果”欄目中,點擊“本次考試結果復查”。

2.選擇復查科目,點擊“申請復查”按鈕,在線填寫申請復查理由后,點擊“提交申請”,完成網上申請復查操作。

3.在未繳納復查費前,可點擊“取消申請”按鈕,撤銷復查申請。

二、繳納復查費用

1.復查費采用在線支付方式。

2.若系統賬戶中余額不足,點擊“復查繳費”,可在線支付復查費;若系統賬戶中的余額足以支付復查費,點擊“復查繳費”按鈕時,系統自動扣除復查費用。

3. 申請CFP認證考試結果復查的考生可任意選擇考試未通過科目進行復查,每科須在線繳納復查手續費人民幣50元。

三、關于復查

1.考試委員會在審核申請人的復查申請并收到復查手續費后的10個工作日內,組織人員進行復查,待完成復查后,將復查結果通知書寄發給考生本人。復查方式為人工查詢。

2.考生只有一次申請考試結果復查的權利,如果復查結果表明申請人的實際考試結果符合考試通過標準,考試委員會即予以更正,并退還復查費用。

CFP資格認證

CFP申請人滿足一下條件后才可獲得CFP證書:

1.獲得AFP,并達到國際CFP組織認定的“4E”標準的申請人,可獲得CFP證書。獲得《國際金融理財師CFP培訓合格證書》是CFP申請人取得CFP的第一個條件。

2. 通過FPSB China組織的考試,是CFP申請人取得CFP的第二個條件。

CFP申請人通過標準委員會組織的考試后,須在5年內向標準委員會提出認證的申請。

3.滿足標準委員會制定的從業經驗標準是CFP申請人取得CFP的第三個條件。

CFP申請人須具備在金融機構、會計師事務所、律師事務所或標準委員會認定的其他機構中,從事金融理財或與金融理財相關的工作經驗。

CFP申請人須提交由該申請人的上級領導,或已獲得CFP證書的專業人士簽字的包括從業的機構、時間及職業表現的從業經驗證明。標準委員會享有對申請人從業經驗有效性的最后認定權。

4.滿足標準委員會制定的職業道德標準是CFP申請人取得CFP的第四個條件。

申請人須同意并恪守標準委員會發布的《金融理財師職業道德準則》、《金融理財執業操作準則》和《金融理財師紀律處分辦法》。

5.CFP申請人在滿足了上述四個條件后即可獲得CFP證書。CFP證書的有效期為兩年,持照人必須根據《金融理財師繼續教育管理辦法》,滿足標準委員會規定的繼續教育和職業道德的要求,方可保留其資格。

CFP系列認證標準

金融理財課程體系

FPSB金融理財課程體系由以下內容構成:

一、金融理財專業知識課程分類

二、金融理財課程學習培養目標

三、金融理財課程設置

四、金融理財課程教學要求(按課程科目分類)

金融理財師評估體制

《金融理財師評估體制》涵蓋了能力培訓、實踐檢驗、道德和執業標準認證以及認證考試的一整套綜合評估體制,認證機構能夠評估金融理財師在實際理財規劃中應用自己的專業技能、技術及理論知識的能力。FPSB要求各會員國或地區運用此標準對CFP?認證的申請人進行全面評價:經驗要求、理財規劃、甲方承諾、認證方核實及與培訓項目獨立的考試項目。

金融理財師行為準則

《金融理財師行為準則》是《金融理財師道德準則和專業責任》和《金融理財執業標準》的補充強化機制?!督鹑诶碡攷熜袨闇蕜t》 中規定了金融理財專業人士應當遵守的37條有關行為標準的條款(無順序),對在全國范圍內使用FPSB商標系列的個人及單位均具有約束力。金融理財師必須了解并掌握該準則,并應在專業活動中嚴格遵守。對違反《金融理財師行為準則》的金融理財師, 現代國際金融理財標準(上海)有限公司(FPSB China)有權限制其在中國大陸地區使用FPSB商標系列。

金融理財師道德準則和專業責任

在《金融理財師道德準則和專業責任》中,FPSB規定并界定了金融理財專業人士在日常的金融理財活動中應遵守的8大道德準則:客戶至上、正直誠信、客觀公正、公平合理、專業精神、專業勝任、保守秘密和恪盡職守。

金融理財全球競爭力標準

《金融理財師全球競爭力標準》描述了金融理財專業人士與客戶共同制定金融理財規劃協議時需要的能力、技能、態度、判斷力和知識。金融理財師執業能力描述了金融理財專業人士向客戶提供金融理財服務時需要執行的任務:收集、分析、綜合;金融理財專業人士需具備的專業技能分為道德判斷力、實踐能力、溝通能力和認知能力;金融理財知識體系涉及稅務、保險、投資、退休,儲蓄和收入計劃、法律、金融分析、債務、經濟和法規環境、政府福利計劃、行為金融學、道德和行為標準等11個領域?!督鹑诶碡攷熑蚋偁幜藴省芳确从沉私鹑诶碡攲I人士當前的工作狀態,又體現了其對未來5年金融理財職業發展的期望。

CFP商標使用指南

為保護社會公眾的利益,FPSB必須保證CFP商標在其所注冊的國家或地區被有效的保護和使用,并且保證使用CFP商標的人都已達到適當的認證標準。與其他職業許可或教育認證不同,CFP認證和服務商標的使用必須符合其注冊國家或地區的商標法規定。如果商標被不恰當地使用,則會失去其保護地位。如果發生這樣的情況,CFP認證與其他認證的區別就會顯得毫無意義,因此也得不到客戶的信賴。為防止這樣的情況發生,FPSB要求所有的FPSB利益相關者都要遵守《CFP商標使用指南》。各會員國或地區都必須要求金融理財師在遵守《金融理財師道德準則和專業責任》的前提下,正確使用CFP商標。

金融理財師持續職業發展標準

職業發展是一個需要終身學習的過程,它需要通過個人努力使其能力、技能和知識能夠時刻滿足專業工作的需要。金融理財師對持續職業發展的承諾保證了其服務對象對其專業性的認可。

FPSB制定的《金融理財師持續職業發展標準》描述了金融理財師為保持其競爭力、道德標準和執業能力而以學習的方式履行其持續職業發展的責任。

金融理財師工作經驗標準

FPSB認為工作經驗是為各種客戶提供服務的金融理財師區別于他人的最重要的標志。FPSB認為跟隨有經驗的工作導師學習是最有效率獲取專業經驗的途徑,但是其他方法也是可以接受的?!督鹑诶碡攷煿ぷ鹘涷灅藴省穼⒐ぷ鹘涷灧譃楠毩⒌墓ぷ鹘涷灪陀袑I指導的工作經驗。

金融理財執業標準

FPSB的各種認證標準保證了金融理財專業人士在向社會公眾提供金融理財服務時能達到相應的道德準則、執業標準和全球競爭力要求,完全有能力提供金融理財相關服務。

FPSB通過會員國或地區積極推進有關認證和再認證的標準并以服務公眾為職責,樹立了CFP系列認證的全球金融理財卓越標準。

在《金融理財執業標準》中,FPSB規定了金融理財專業人士無論在何時何地,何種背景,何種報酬方式下提供金融理財服務應該達到的執業標準?!督鹑诶碡攬虡I標準》中規定了金融理財專業人士在提供金融理財服務時應遵循的6大金融理財業務流程:

1.建立和界定客戶關系

2.收集客戶信息

3.分析和評估客戶當前的財務狀況

4.制定并提交個人理財規劃方案

5.實施金融理財規劃方案

6.監督客戶金融理財狀況

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